ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ ПАЛАТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Комитет по финансовым рынкам и кредитным организациям
ПОДКОМИТЕТ ПО ЛИЗИНГУ
@  #  ^
 
 
Контакты
119991, г. Москва,
Б. Знаменский пер., д.2, стр.7
Телефоны: (495) 695-71-11
(499) 685-17-80
E-mail: info@tpprf-leasing.ru
Подробнее










КА Территория лизинга


General Collection Group





Stare Legal


credcenter


Magic Systems


Отчетность лизинговых компаний в Росфинмониторинг России



Как показывает практика применения ФЗ №115 от 13.07.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», в результате проверок ФСФМ практически все лизинговые компании оказываются его нарушителями.

В число нарушителей зачастую попадают крупные солидные компании, для которых огромное значение имеет их репутация. В свою очередь, репутация таких компаний формирует имидж лизингового сообщества в целом. К нарушениям, за которые компании по формальным признакам привлекались к ответственности, можно отнести:

  • нарушение сроков предоставления отчетности;
  • нарушение сроков согласования Правил внутреннего контроля;
  • нарушение порядка и сроков отчетности по иным, кроме лизинговых, договорам (аренда, заем);
  • непредставление отчетности о платежах в рамках договоров лизинга свыше 600 тыс. рублей.

Председатель Подкомитета Акиндинов А.Ю. включен приказом руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу в состав Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Основные вопросы, решаемые Подкомитетом и Партнерство в рамках Консультативного Совета:

1.   Неоднозначное толкование того, какие действия может предпринять лизинговая компания при выявлении необычных операций, приводит к возможности привлечения последних к ответственности. Необходимо либо сформулировать опции, либо указать, что операция по таким сделкам подлежит обязательному направлению в Росфинмониторинг.

2.   Отсутствие нижеприведенных списков на сайте Росфинмониторинга, приводит к ненадлежащему выполнению требований закона лизинговыми компаниями:

-     перечня организаций, в отношении которых должны быть применены меры по блокированию (замораживанию) денежных средств и имущества (обязанность проверки законодательно установлена Федеральным законом №134-ФЗ от 28.06.2013);

-      перечня публичных должностных лиц РФ и иностранных публичных должностных лиц с указанием ФИО и занимаемых должностей;

-      списка государств (территорий) с высокой террористической или экстремистской активностью;

-      списка государств (территорий), в отношении которых применяются международные санкции;

-      списка государств (территорий), отнесенных международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности;

-       списка государств (территорий), предоставляющих льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне).

3.     Возложение на частные компании требований о выявлении конечных бенефициаров контрагентов. Предлагается обязать юридических лиц предоставлять регистрирующему органу информацию о конечных бенефициарах и соответствующие документы при регистрации/внесении изменений в учредительные документы; внести соответствующий раздел в ЕГРЮЛ.

 



11 мая 2017 года состоялось заседание Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

От Торгово-промышленной палаты РФ приняли участие Акиндинов Алексей Юрьевич, председатель Подкомитета ТПП РФ по лизингу, Царев Евгений Маркович, заместитель председателя и руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу, Тищенко Елена Валентиновна, Начальник отдела сопровождения лизинговых операций ООО «Нефтепромлизинг».

Подробнее



25 мая 2016 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Росфинмониторинга на свое обращение от 12 апреля 2016 г. Ответ содержит разъяснения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Подробнее в ответе Росфинмониторинга



7 марта 2016 года

В Росфинмониторинге представитель Подкомитета ТПП РФ по лизингу и НП "ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ"- Двойнина Ирина Леонидовна, ведущий специалист отдела сопровождения проектов АО «ИКБ Лизинг» - приняла участие в очередном заседании Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В ходе заседания были рассмотрены два вопроса повестки дня:

1.      «О рассмотрении критериев, касающихся сферы противодействия финансированию терроризма»;

2.      «Об установлении на законодательном уровне дифференцированного подхода к выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также уточнения формулировок таких операций, в зависимости от специфики и характера их деятельности».

Подробнее



22 января 2016 года

В Росфинмониторинге руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу Царев Евгений Маркович принял участие в очередном заседании Консультативного совета, на котором был рассмотрен вопрос о реализации принятых нормативных правовых актов Российской Федерации, касающихся сферы противодействия финансированию терроризма.

Подробнее



26 ноября 2015 года

В Росфинмониторинге представители Подкомитета ТПП РФ по лизингу приняли участие в очередном заседании Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Подробнее 



8 октября 2015 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Росфинмониторинга на свое обращение от 4 августа 2015 г. Ответ содержит разъяснения о правилах обязательного контроля операций по получению или предоставлению имущества по договору лизинга. 

Так в разъяснении сообщается, что обязательному контролю подлежит операция по договору лизинга, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностанной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

Сведения о таких операциях подлежат документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган в срок не позднее 3 рабочих дней, следующим за днем ее совершения.

Суммой операции является непосредственно стоимость имущества, передаваемого в лизинг, указанная в передаточном документе, стоимость имущества, указанная в договоре лизинга, или общая сумма договора лизинга.

 Подробнее в ответе Росфинмониторинга



27 августа 2014 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Федеральной службы по финансовому мониторингу на свое обращение от 19 мая 2014 г.

Ответ содержит разъяснения о критериях выявления и определения признаков необычных сделок при оплате лизинговых платежей.

С развитием лизинговыми компаниями продуктов для малого бизнеса все более актуальной становится тема оплаты лизинговых платежей со стороны третьих лиц.

С ростом доли бизнеса для малого бизнеса растет и объем таких платежей. При этом в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 №103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок» (в ред. От 09.01.2014г.) оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом (код критерия/признака 3401), отвечает признакам необычных сделок, выявляемых при осуществлении лизинговых сделок. На практике идентификация плательщика (третьего лица), подтвержденная всеми необходимыми документами, представляет затруднение у лизинговых компаний.

В этой связи в Подкомитет ТПП РФ по лизингу поступил ряд обращений лизинговых компаний с просьбой разъяснить порядок действий при оплате лизинговых платежей третьими лицами в рамках законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступных путем и финансированию террористов.

 

Подробнее текст обращения в Росфинмониторинга (pdf).

Ознакомиться с ответами Росфинмониторинга:

Начальника Управления организации надзорной деятельности Раминской О.Г. от 20.06.2014 (pdf).

И.о. начальника Управления организации надзорной деятельности Тиминской Н.В. от 19.08.2014 (pdf). 



10 июля 2014 года
Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Федеральной нотариальной палаты  на свое обращение от 19.06.2014 о регистрации уведомлений о залоге движимого имущества с соответствующими разъяснениями.

ФЗ от 21.12.2013 № 379-ФЗ « О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ, в том числе в ФЗ от 02.10.2012  №166-ФЗ и Основы законодательства РФ о нотариате. С 1 июля 2014 года изменяется правовое регулирование вопросов, касающихся функционирования реестра уведомлений о залоге движимого имущества в Единой информационной системе нотариата России, а также порядок и сроки регистрации уведомлений о залоге движимого имущества.

Письмо в Федеральную нотариальную палату было направлено в связи с тем, что лизинговые компании в своей каждодневной практике сталкиваются с залогами движимого имущества и необходимостью однозначного понимания изменений в части правового регулирования реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

Ознакомиться с текстом обращения в Федеральную нотариальную палату (pdf) и официальным ответом (pdf).

 

Мероприятия
Подробнее

Открытое заседание Объединенного годового отчетно-выборного Собрания
НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» и Подкомитета ТПП РФ по лизингу
25 января 2018 года
Москва, ТПП РФ, Ильинка, 6

Подробнее




1. Круглый стол Проект «Федресурс» ЗАО ИНТЕРФАКС. Аналитическое исследование отрасли на основе отчетности лизинговых компаний. Перспективы развития.
2. Семинар Электронный ПТС «Внедрение. Практика применения»

08 февраля 2018 года, Москва

Записаться




Консалтинговый тренинг
«Управление финансами лизинговой компании»
29-30 марта 2018 года
Москва


Подробнее
© 2007-2018, Подкомитет по лизингу Комитета ТПП РФ по финансовым рынкам и кредитным организациям
Разработка сайта – Телемарк