2015 год
26 ноября 2015 года в Москве прошла IV Всероссийская конференция «Мошенничество на финансовых рынках», организованная Подкомитетом ТПП РФ по лизингу, НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» и Консалтинговым агентством «Территория лизинга».
В мероприятии приняли участие эксперты в области экономической безопасности лизинговых компаний, некоммерческие организации и объединения, представители МВД, консультанты, коллекторские агентства и юристы.
Современное мошенничество в России приобретает все новые формы. Разнообразны и способы обмана и злоупотребления доверием. На сегодняшний день в России существуют реальные социально-экономические основания для широкого распространения мошенничества. Субъектами мошеннических действий сегодня являются хорошо и блестяще образованные люди. Сегодня мошенничества совершаются все с большим размахом и несут реальные экономические риски для компаний. Кроме того, наблюдается рост просроченной и безнадежной к взысканию просроченной задолженности.
Насыщенная программа конференции позволила ее участникам получить информацию по вопросам, связанным с самыми распространенными схемами мошенничества и способами борьбы с его проявлениями, обсудить методики внесудебного взыскания долгов и практики расследования преступлений с использованием интернета, обменяться собственным практическим опытом.
Открывая конференцию, от лица организаторов выступили Евгений Маркович Царев, руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу, директор НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ». В приветственном слове он рассказал о текущей ситуации и тенденциях на рынке лизинга в свете управления рисками и дебиторской задолженностью, обозначил направления и темы для обсуждения.
О практике организации процесса принудительного изъятия лизингового имущества при расторжении договора лизинга рассказал Иганов Денис, Вице-президент Ассоциации корпоративного коллекторства РФ. В своем докладе он раскрыл механизмы побуждения к исполнению обязательств, способы решения проблем с просроченной задолженностью, этапы проведения операций по взысканию и варианты работы с возражениями. Большой интерес среди участников мероприятии вызвали конкретные примеры решения сложных ситуаций.
В докладе на тему «Минимизация рисков лизинговых компаний и противодействие мошенничеству» Анжела Костикова, адвокат, рассказала о самых распространенных схемах мошенничества, дала рекомендации о способах и порядке противодействия злоумышленникам, привела примеры из собственной практики. Среди основных проблемных долговых ситуаций в лизинге были отмечены: «управляемое банкротство» с предварительной переброской активов (денежных потоков); сильное юридическое, административное и коррупционное сопротивление взысканию.
О современных технических средствах обнаружения и защиты имущества рассказали Леонов Сергей Михайлович, подполковник милиции в отставке (Управление безопасности МВД РФ), Заместитель генерального директора Компании ВИН СТОП, и Ян Дзядчик, Руководитель проекта ЗАО "Меджик Системс".
Участникам мероприятия были представлены возможности реализации системы информационной безопасности в российских компаниях, включающей контроль перемещения конфиденциальных документов, контроль персонала (выявление не лояльных, инсайдеров, групп риска и многое другое). О данном решении рассказал Матюшенок Евгений, заместитель генерального директора компании «SearchInform».
Практикой предотвращения и расследования преступлений в области информационных технологий поделился Сергей Золотухин, Group-IB. По ходу доклада эксперта обсуждались ситуации из практики работы компаний и способы обеспечения безопасности информации компании.
О проблеме защиты имущества и идентификации собственности, о практике использования его дополнительной маркировка рассказал Леонов Сергей Михайлович, генеральный директор компании "ВИН-СТОП", подполковник полиции в отставке.
На мероприятии также были затронуты вопросы, связанные с изменением порядка регистрации транспортных средств, приобретаемых в лизинг, и применения электронных паспортов транспортных средств. Об этом рассказал участникам Ионов Борис Николаевич, независимый эксперт, полковник полиции в отставке.
Завершил работу конференции доклад Игнатовой Марии, представителя Консалтинговой группы «Инвест проект» на тему оценки лизингового имущества в системе противодействия мошенничеству.
Участники конференции отметили высокую актуальность и практическую значимость рассмотренных тем в текущих условиях риска роста мошеннических действий и усовершенствования схем их реализации.
15 апреля 2015 года в Москве прошла V Ежегодная бизнес-встреча «Безопасность лизинговой деятельности», организованная Подкомитетом ТПП РФ по лизингу, НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» и Консалтинговым агентством «Территория лизинга».
В мероприятии приняли участие представители крупнейших лизинговых компаний России, Росфинмониторинг РФ, профессиональные консультанты и разработчики IT решений, поставщики специального оборудования для слежения и коллекторы.
Участники встречи обсудили широкий круг вопросов в области безопасности лизинговой деятельности, управления рисками и дебиторской задолженностью в лизинговых компаниях; обеспечения сохранности и идентификации имущества.
Своим экспертным мнением и практическим опытом поделились:
Куприянов Алексей, руководитель службы безопасности ИКБ Лизинг рассказал об основных рисках в работе лизинговых компаний и способах их снижения, привел массу примеров из практики работы компании и способах управления рисками.
Вопросам практики работы лизинговых компаний также был посвящен доклад Вадими Еремеевского, начальника службы экономической безопасности "СТОУН-XXI". Основными темами его выступления стали организация мониторинга рисков в лизинговых компаниях и опыт взаимодействия служб экономической безопасности компаний.
Морсин Алексей, руководитель направления «Мониторинг платежей» Международной информационной группы «Интерфакс» в своем докладе на тему « Развитие системы «раннего предупреждения» о нарастании кредитных рисков как инструмент борьбы с мошенничеством в сфере лизинговых платежей », затронул широкий круг вопросов в области изменения динамики индекса платежной дисциплины, причин просрочки уплаты платежей, источниках получения данных о соблюдении платежной дисциплины.
Одной из ключевых тем бизнес-встречи стал вопрос организации и функционирования российской системы противодействия отмыванию (легализации) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма и ее развитие. С докладом на данную тему выступила Шаломицкая Ольга, начальник Отдела взаимодействия с надзорными органами и частным сектором Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга РФ.
Не менее интересным для участников мероприятия стал доклад Соломонова Дениса, заместителя генерального директора компании «Финансовая безопасность», на тему партнерства лизинговых компаний и коллекторских фирм.
Новый сервисный продукт для лизинговых компаний представил Глеб Ерохин, представитель компании «Все эвакуаторы России» - Лизинговый комиссар, продукт включает комплекс услуг, включающих: периодический осмотр транспортных средств с видеофиксацией, брендирование и оклейку автомобилей, регистрационные действия в ГИБДД, организацию хранения и сервисного обслуживания и услуги по реализации транспортных средств на рынке.
Участникам мероприятия были представлена возможность реализации системы информационной безопасности в российских компаниях, включающей контроль перемещения конфиденциальных документов, контроль персонала (выявление не лояльных, инсайдеров, групп риска и многое другое. О данном решении рассказал Матюшенок Евгений, заместитель генерального директора компании «SearchInform».
На мероприятии также были затронуты вопросы, связанные с перспективой изменения порядка регистрации транспортных средств, приобретаемых в лизинг, и применения электронных паспортов транспортных средств. Об этом рассказал участникам Ионов Борис, независимый эксперт, полковник полиции в отставке.
О проблеме защиты имущества и идентификации собственности, о практике использования его дополнительной маркировка рассказал Леонов Сергей, генеральный директор компании "ВИН-СТОП", подполковник милиции в отставке.
Не обошли вниманием участники мероприятия целесообразность использования единых информационных баз неплательщиков по договорам лизинга, эффективности и будущего таких информационных ресурсов. Руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу, Евгений М. Царев обсудил с участниками встречи возможности специального проекта «Клуб ответственных лизингодателей», рассказал о пользе участия в данном проекте для лизинговых компаний.
Также на бизнес-встрече обсуждались вопросы текущего уровня и динамики изменения просроченной задолженности, целесообразности и эффективности использования коллекторских агентств, необходимости создания единых стандартов управления рисками в лизинговых компаниях.
Актуальность рассмотренных тем и формат мероприятия получили высокую оценку участников.